王玉春委员：

您好,感谢您对钢城区防范和处置非法集资工作的关心和支持!您提出的关于“涉嫌非吸、借贷诈骗案件最大程度追赃完损”提案已收悉，现答复如下：

近年来，钢城区委、区政府高度重视防范和处置非法集资工作，2023年5月底成立钢城区防范和处置非法集资工作专班，由区委副书记任专班组长，凝聚相关部门合力，重点做好防非宣传教育、基础信息摸排、风险防范处置和维护社会稳定工作，非法集资风险得到有效遏制，防范和处置非法集资工作取得了阶段性成效。

一、对非法集资违法犯罪行为的届定

根据《防范和处置非法集资条例》（国务院令第737号）第二条规定：“本条例所称非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。”该规定明确指出对非法集资行为的届定。

二、参与非法集资不受法律保护

当前，随着经济社会发展，非法集资手段不断翻新，而且有很强的隐蔽性。非法集资多以“借款”“股权投资”“投资理财”“养老”“贵金属”“保健品”“旅游投资”等名义，通过线下发展业务员，私下利用亲戚、朋友、熟人等关系，以高利息为诱饵，通过编造虚假项目，大肆鼓吹高额回报、收益周期短、安全有保障等不实内容，向社会公众吸收资金，致使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。在暴雷前，参与群众普遍认为是个发财致富好门路，未有群众前来举报反映；暴雷后发现上当受骗，为时已晚，此时企业经营已负债累累，严重失去造血功能，无法维持正常运转，从而造成投资参与群众经济损失，甚至血本无归。

根据《防范和处置非法集资条例》（国务院令第737号）第二十五条规定：“非法集资人、非法集资协助人应当向集资参与人清退集资资金。因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。”该规定明确将非法集资中的投资人称为“集资参与人”而非“受害人”，同时明确参与非法集资的损失由集资参与人自行承担。

三、大力宣传提高群众防范意识

组织相关部门单位，做好非法集资线上线下宣传工作，线上利用钢城融媒、幸福钢城、短视频等新媒体平台，线下结合春节大集、社区活动、广场夜市等生活场景，不断丰富防非宣传方式。在辖区内发送30万条防非公益短信，组织247个社区（村）悬挂防非宣传横幅600余面。联系区委宣传部、融媒体中心在“幸福钢城”客户端，“钢城融媒”视频号等各类新媒体平台发布防非相关稿件和短视频200余篇。指导各街道（功能区）在社区（村居）、广场、夜市组织各类宣传活动600余次，发放各类防非宣传材料20000余份，宣传品1800余份。联合市地方金融监管局联合开展“防非宣传进农村大集”“防非电影进社区”等多种宣传活动。提醒广大群众自觉抵制高息诱惑，远离非法集资，天上不会掉馅饼，珍惜一生血汗钱！

四、深入风险摸排化解隐患

公开非法集资线索举报电话，落实群众举报奖励政策。定期推送带有可疑、敏感字样的公司注册信息，第一时间进行核实。定期组织联合检查，暂停为涉非公司办理变更、注销登记，责令相关涉非企业停业整顿，及时清退群众集资款。组织相关部门单位，在全区范围内开展“扫楼净街”专项行动，深入排查沿街商铺及各类经营场所，做到早预防、早发现、早治理，力争把风险隐患消灭在萌芽中。

五、针对涉嫌非法集资公司的行政处置情况

根据《防范和处置非法集资条例》（国务院令第737号）第二十三条规定：“经调查认定属于非法集资的，处置非法集资牵头部门应当责令非法集资人、非法集资协助人立即停止有关非法活动；发现涉嫌犯罪的，应当按照规定及时将案件移送公安机关，并配合做好相关工作。”

钢城区财政局按照自身职责，依法依规做好涉非公司行政处置工作。对发现的涉非公司，下发《涉嫌非法集资告知书》《整改通知书》，责令其立即停止非法业务，及时清退群众集资款；针对配合程度较高，具备一定还款能力的涉非公司，责令涉非公司负责人与群众代表商定兑付方案，督促涉非公司按计划进行兑付，最大限度保障集资参与人的利益；针对不积极配合、涉及金额较大、集资参与人反映强烈的涉非公司，及时向公安机关移交线索资料，由公安机关依法立案侦办，重拳出击，严厉打击，追究犯罪嫌疑人刑事责任，营造震慑犯罪、教育群众的浓厚氛围。针对已立案侦查的涉非企业，保持与集资参与人的常态化联系，定期组织集资参与人代表见面会，通报案件侦办、资产处置等方面工作进展，主动回应民意关切的热点问题，做好维稳处置工作。

六、下一步工作打算

下一步，钢城区财政局将牢固树立以人民为中心的发展思想，继续保持对非法集资的高压严防态势，按照“预防为主”的原则，一是持续开展常态化防非宣传。引导群众增强风险意识，自觉远离和抵制非法集资，营造良好的防非宣传氛围。二是加大风险摸排力度。按照打早打小原则，加强对涉非企业的联合检查频率，坚决遏制涉非公司增量，有效化解集资风险。三是最大限度保障集资群众利益。积极配合公安部门做好涉案资产处置工作，确保群众利益最大化。四是全力做好维稳工作。及时掌握受损群众动态，对群众诉求事项依照国家法律法规和相关政策，按程序做好现场矛盾调解化解工作，积极化解群众不稳定情绪。

济南市钢城区财政局    

2024年8月25日